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汇丰晋信基金:金融监管将进入下半场 市场回归业绩驱动

来源:汇丰晋信基金 时间:2017-10-21 15:42:04 作者:www.yinhang365.com
汇丰晋信基金:金融监管将进入下半场 市场回归业绩驱动 ,

  震荡如期而至 期待政策利好

  与历次会议期间的市场走势类似,本周A股市场同样波澜不惊。主要指数在权重护盘下小幅震荡下行,创业板指数则在连续上涨之后出现了一定幅度的调整。截至本周五,上证综指报收3378.65点,本周下跌0.35。风格指数方面,蓝筹股强势护盘,成长股出现调整,其中上证50上涨0.89%,沪深300指数上涨0.15%;中小板指数下跌0.41%,创业板指数下跌2.38%。港股方面,恒指周四大跌1.92%,但周五基本收复失地。

  从会议报告来看,对中国经济表达了充足的信心,同时为未来30年中国经济发展指明了方向。另外周小川在IMF/WB年会中表示中国全年经济增长有望达到7%的表述似乎预示了4季度数据可能会超预期,这些都有助于提升投资者信心。但按照习惯,会议期间市场大概率仍会保持谨慎,静待具体利好政策出台。预计随着下周会议成果陆续出炉,市场或将有所表示。

  

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本周涨跌幅(%)

过去一月涨跌幅(%)

今年以来涨跌幅(%)

上证综指

-0.35%

0.65%

8.86%

上证50

0.89%

2.51%

19.71%

深证成指

-1.41%

1.40%

10.43%

中小板指

-0.41%

3.31%

19.78%

创业板指

-2.38%

0.00%

-4.17%

沪深300

0.15%

2.47%

18.63%

  数据来源:Wind,截至2017年10月20日

  避险情绪高涨 资金回流蓝筹板块

  由于政策方向存在不确定性,本周市场避险情绪强烈。前期连续大涨的TMT板块本周跌幅居前,计算机下跌,通信下跌,分别位列行业涨幅倒数第一第二。涨幅靠前的则是食品饮料、交运、银行、医药、家电,消费和金融再度成为资金的避风港。预计下周随着会议成果出炉,市场将重新修整预期,板块之间或再现异动。

  图一:本周消费与金融成为资金避风港 数据来源:Wind,中信一级行业分类,截至2017年10月20日

  本周重要数据及事件

  PPI大幅上扬 虽无近忧但有远虑

  9月CPI同比上涨1.6%,环比0.5%;PPI同比上涨6.9%,环比1.0%。

  9月PPI环比1.0%再次超出市场预期,刷新年内新高。其中采掘业涨2.0%,原材料涨1.9%,加工工业涨1.0%,生活资料涨0.1%,呈现全面上涨的格局。但需要注意的是,从领先指标来看PPI环比已经出现放缓迹象,考虑到去年11月和12月的基数较高,PPI同比能否保持高位将取决于年底限产力度是否会超预期。4季度PPI上行与否仍存在不确定性。

  其次,PPI向CPI传导依然缓慢,由于下游需求不振,消费品较难通过提价转嫁生产成本的上涨,因此PPI的上行并未导致很大的通胀压力。

  不过CPI虽无近忧,但有远虑。今年全年我国通胀环境都维持了“高PPI低CPI”的格局。随着高基数效应的消失,明年1季度CPI可能突破2%,甚至逼近3%,出现比较大的通胀压力。如果PPI继续保持大幅上行,2018年的通胀压力有可能进一步增加。这将严重制约货币政策放松的空间,而进一步趋紧的流动性无疑将降低投资者风险偏好,同时给市场运行带上“紧箍咒”。

  图二:9月PPI再度冲高,CPI则维持平稳 数据来源:WIND,截至2017.10.20

  港股现大幅调整 4季度震荡或加大

  周四港股收盘前大幅跳水,恒指大跌1.92%,创今年以来第二大单日跌幅。汇丰晋信沪港深基金基金经理程彧指出,港股大跌或缘于三大因素:一是十九大中关于进一步加强金融监管和去杠杆的表述引发了市场对于未来流动性的担忧;二是西班牙加泰罗尼亚公投可能在欧洲引发区域独立的连锁反应,因此令投资者担忧(目前已暂停公投);但更重要的在于,今年以来恒指涨幅已达30%,市场需要某些借口兑现盈利和调整整固,为未来的行情打好基础。

  程彧认为,进入8月份以来市场震荡明显加剧,实际上就是这一情绪的具体表现,因此周四大跌虽然幅度惊人,但并无特殊之处,仍是市场情绪的正常宣泄,投资者不必过于担忧。

  程彧预计,4季度港股市场大概率仍将延续之前震荡上涨的走势,但震荡幅度可能会进一步放大。原因在于四季度美联储将踏上缩表和加息之路,但具体节奏仍有诸多不确定性,引发市场担忧;其次中国经济数据虽然靓丽但并不完美,4季度单月数据可能出现反复,这也可能带来港股市场的波动。

  不过程彧表示,依旧看好未来港股市场的投资机会,因为从估值和增量资金角度观察,目前港股都处于全球市场的较低位置。

  从估值来看,尽管今年恒生指数涨幅比沪深300高了10个百分点,但市盈率(TTM)提升幅度相比沪深300仅仅高了2.6个百分点。恒生指数与沪深300的估值比依然维持在0.9倍附近,未有显著扩大。港股整体估值依然低于A股,相比A股市场仍有吸引力。同时从纵向来看,业绩增长有望贡献2017年港股涨幅的70-80%,单纯的估值提升并不高,港股估值依然处于历史较低位置,未来还有很大空间。

  从增量资金角度来看,基于估值和盈利增长因素,南下资金依然会踊跃进入港股市场,对港股估值起到支撑作用。同时随着全球经济的显著复苏,投资者风险偏好正在加大,考虑到美国市场估值已经处于历史高位,增加新兴市场,尤其是港股这样的低估值新兴市场配置是一个大概率事件,外资的回流也将极大推动港股估值的提升。

  图三:尽管今年港股涨幅远超A股,但估值差距并未拉开,两地市场估值比维持在0.9左右

  数据来源:WIND,2017.1.1-2017.10.20

  图四:截至10月20日,估值提升仅贡献了恒指涨幅的一半,考虑到3、4季度的业绩增长(3季报尚未完全公布),预计估值提升对恒指全年涨幅的贡献率将被压缩到30%以下,港股估值依然在低位。

  数据来源:WIND,2017.1.1-2017.10.20

  金融监管进入下半场 业绩驱动将成未来主流

  习总书记在十九大报告中指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,深化利率和汇率市场化改革。健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。”

  同时周小川也在近期提到决定成立金融稳定发展委员会,未来将重点关注:影子银行、资产管理行业、互联网金融和金融控股公司四大方向,并继续积极稳妥地去杠杆。

  综合以上信息可以看到,十九大之后金融监管将进入下半场,金融服务实体经济的工具性特征进一步突出,资金在金融体系内空转以及金融泡沫将成为管理层防范的重点。未来的投资市场也将重新回归实体经济,业绩驱动下的上涨和盈利将成为主流。而拥有优秀投研能力的专业基金公司,将能够成为普通投资者分享中国实体经济增长的助力。

  下周主要关注的经济数据:

  

2017年10月

21

22

23

24

十九大

闭幕

25

加拿大公布利率政策

26

美国季度失业人数

27

  海外经济数据

  下周美国将公布3季度失业人数,同时加拿大将公布最新利率政策。前者的好坏将影响后续加息和缩表的节奏,后者则将对市场一致预期产生影响。4季度市场风险点较多,投资者需保持谨慎。

  风险提示

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      信用卡账单查询:交行信用卡账单分期付款最新规则  为了避免信用卡逾期,除去最低还款后,你选择了信用卡分期付款,据说,交行的信用卡分期付款换了新的规则,变化有多大?  1、申请时间  申请账单分期,必须在刷卡交易日后2天至最近一期到期还款日前3天间。  2、申请金额  申请交通银行...

    信用卡技巧 日期:2017-10-21 15:40:47

  • 信用卡取现:2017年信用卡透支取现额度是多少?

      信用卡取现:2017年信用卡透支取现额度是多少?  2017年信用卡透支取现额度是多少?据小编了解,2017的信用卡透支、取现额度从6月起会有变动,近日,一国有银行发布公告提升了信用卡透支取现及现金转出的额度,喜大普奔啊与木有!不过需要注意的是,透支取现及现金转出业务都需要不低的手续费。详...

    信用卡技巧 日期:2017-10-21 15:40:47

  • 【银联钱包】邀请客户送现金奖励 最高每人20元

      【银联钱包】邀请客户送现金奖励 最高每人20元  ● 新用户点击链接直达注册会员得10元话费,老用户进入我的-邀请链接  ● 即日起至2017年12月31日,老用户每邀请1名有效新用户,获10元基础现金奖励。  邀请新用户达10名,额外奖励50元;  邀请新用户达50名,额外奖励400元;  邀...

    信用卡技巧 日期:2017-10-21 15:40:46

  • 怎么用着用着信用卡额度不升反而降,这是为什么?

      怎么用着用着信用卡额度不升反而降,这是为什么?  最近不少朋友抱怨信用卡额度被降,有些朋友信用卡每3个月都有提额,有些朋友信用卡却没变,甚至还下降,到底是什么原因呢?小编今天讲一下信用卡额度那些事。  据了解,不同银行对于银行信用卡的风控措施不尽相同,但都会将宏观经济环境作为重...

    信用卡技巧 日期:2017-10-21 15:40:44

  • 信用卡还款后立马全部刷出来,会有什么危害吗?

      信用卡还款后立马全部刷出来,会有什么危害吗?  &ldquo;信用卡还款后立马全部刷出来,会有什么危害吗?&rdquo;  网友张先生前不久刚买了房子,由于手头并不宽裕,首付是东拼西凑才凑齐的。房子买下来之后,他需要尽快将借来的首付款还清,但是苦于没有钱,张先生就想到了将信用卡里的透支额度...

    信用卡技巧 日期:2017-10-21 15:40:44

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  • 别克君威的越野性能怎么样?

    作为一名试车码字为生的互联网民工,工作中时常困扰我的是如何真正的为大家试出一款车的好坏。虽然行业中早已有很多成熟规范的工作套路,但流水线般的工作带来的产物也是高度“标准化”;虽然机械层面...

    汽车生活 日期:2017-08-22 20:31:00

  • 混合动力车未来会成为市场的主流吗?

    2017年的今天,几乎所有的车企都在一窝蜂向着混合动力发展,纷纷推出各自的混动车型,就连宝骏730也传出了要搭载48V微混系统的消息。 每个国家的汽车市场对于混合动力车型的接受程度都不尽相同,在我们国...

    汽车生活 日期:2017-08-22 20:29:00

  • 华师女学生昆明旅游被打,旅游该怎么保护自己?

    每当旅游旺季,总会爆出一些让人不愉快的新闻。旅游被打,天价大虾,强迫购物&hellip;&hellip;究其原因,主要是利欲熏心,巧取豪夺的不法行为造成的。虽然在浩如烟瀚的旅游人潮中显得多么微不足道,但还是给旅游...

    旅游生活 日期:2017-08-22 20:03:00

  • 八达岭野生动物园该怎么做才能保障游客的安全?

    上一次是老虎,这一次是黑熊。上一次是下车,这一次是开车窗。两次有两次的不同,但相同的是麻痹大意,犯的是同类型的错误一一不谨慎。小错误付出的是大代价,这就是我们认识上的误区造成的后果。 假如我...

    社会新闻 日期:2017-08-22 20:02:00

  • 内马尔转会内幕曝光,原来他有一个儿皇梦

      讲真。诺坎普的翻盘真是内马尔贡献的更多。今年我跟小伙伴就聊到今年巴萨想要保持竞争力就要花钱。可惜续约梅西花了太多钱。当时我们就讨论卖内马尔的可能性。感觉内马尔正常卖最多1.3 1.5这样了。没想到半路杀...

    娱乐新闻 日期:2017-08-22 17:53:00

  • 暗芝居:给我,感受那种日式文化的恐怖

      日本的鬼怪形态都是和生前(死前)的经历有关联,这个厉鬼按照日本鬼怪故事套路逆推理,情节大抵如下:一个年幼的小女孩经常向母亲提出孩子气的要求,终于有一天母亲生气了,把她扔在了一个地方说自己走了不要她...

    社会新闻 日期:2017-08-22 17:39:00

  • 妖怪公寓的幽雅日常 夏目第二?

      讲述了普通人稻叶夕士居住到一所由妖怪人类幽灵除灵师组成的“妖怪公寓”,并与其生活的故事。      日常温馨向,略带基(因为男主与其基友之间的感情实在好过头了),虽然下集预告有福利和新妹子...

    社会新闻 日期:2017-08-22 17:38:00

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  • 公积金账户怎么合并 需要哪些材料呢

      公积金账户怎么合并?需要哪些材料呢?下面由南方财富小编为您介绍。  在公积金的缴纳过程中,由于工作调动等原因,可能会造成一个人名下存在多个账户的情况。当出现这类重复账户情况时,建议可以申请合并重复账户。那么公积金账户怎么合并呢?需要哪些材料呢?一起来看看吧。  公积金账户合并...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:24

  • 2017年潍坊住房公积金贷款首付比例是多少

      2017年潍坊住房公积金贷款首付比例是多少  据了解,潍坊市自9月10日起,部分个人住房公积金贷款政策有了新的变化。这次贷款政策调整主要涉及提高住房公积金贷款首付款比例,调整第二套住房的公积金贷款利率,明确不予公积金贷款的情形和调整公积金贷款轮候顺序等内容。  潍坊市首套住房首付款比...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:23

  • 2017年嘉兴住房公积金提取新政策 对三项内容进行调整

      2017年嘉兴住房公积金提取新政策 对三项内容进行调整  记者昨天从市住房公积金管理中心获悉,我市出台新政进一步规范住房公积金提取政策,主要涉及租赁商品房提取住房公积金、租房提取限额、购房提取公积金三项内容进行调整。新政于10月9日起正式实施。  据了解,新政实施后,职工租赁商品房提...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:22

  • 公积金账户注销流程是怎么样的 需要满足哪些条件

      公积金账户注销流程是怎么样的?需要满足哪些条件?下面由南方财富小编为您介绍。  单位因为解散、合并等情况需要注销公积金账户的,可以前往当地的公积金管理中心业务网点办理。那么公积金账户注销需要满足哪些条件?公积金账户注销的办理流程是怎么样的呢?下文将为您详细介绍。  公积金账户...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:21

  • 公积金自愿缴存期满提取流程及所需材料

      公积金自愿缴存期满提取流程及所需材料。下面由南方财富小编为您介绍。  公积金资源缴存期满后,若无贷款,缴存人可以申请提取公积金。这种情况下提取公积金需要哪些材料呢?提取流程是怎么样的呢?一起来看看吧。  公积金自愿缴存期满提取所需材料  1、身份证明材料原件和复印件:  (1)...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:20

  • 离职后住房公积金账户封存里面的钱怎么取出

      离职后住房公积金账户封存里面的钱怎么取出  近日,有网友留言咨询:您好,原单位开过账户,离职后查询账户状态是封存状态,新单位在不清楚的情况下新开了一个账户,请问原来封存账户的钱怎么取出?谢谢。  烟台市住房公积金管理中心对此回复:您好!符合目前我市的15个提取条件可以提(可登录...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:19

  • 广州公积金查询网站:公积金个人账户怎么查询

      广州公积金查询网站:公积金个人账户怎么查询  广州公积金查询官方网址: http://www.gzgjj.gov.cn  进入广州市住房公积金管理中心网站,点击右方中间的个人网上业务办理按钮,可查询公积金。广州公积金查询方法如下:  职工个人可通过“个人公积金账号+密码”或“身份证号码+姓名+密...

    公积金 日期:2017-10-14 22:21:18

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  • 异地怎么交社保 异地人员自己如何缴纳社保

      异地怎么交社保?异地人员自己如何缴纳社保?下面由南方财富小编为您介绍。  异地户籍人员如果想要在当地办理社保,需要申请“社保转移”手续,其具体办理流程如下:  1、参保人员在新就业地按规定建立基本养老保险关系和缴费后,由用人单位或参保人员向新参保地社保经办机构提出基本养老保险关...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:59

  • 个人补缴社保流程:个人怎么补缴社保呢

      个人补缴社保流程:个人怎么补缴社保呢?下面由南方财富小编为您介绍。  1、本人身份证、解除或终止劳动关系相关证明。  2、报城镇个人缴交社会保险费申报表,在大厅办理缴费。  3、在确无能力按时足额缴纳社会保险费的城镇用人单位中就业、未解除或终止劳动关系的人员,经本人申请、单位同意...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:58

  • 职工养老保险和居民养老保险的区别是什么

      职工养老保险和居民养老保险的区别是什么?下面由南方财富小编为您介绍。  职工养老保险和居民养老保险的区别:  虽然两种制度都是叫养老保险,但是本质上是有区别的。职工养老保险的参保对象为“本市行政区域内的企业和与之形成劳动关系的城镇职工,城镇个体工商户和灵活就业人员”;居民养老保...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:56

  • 柳州灵活就业困难人员社保补贴什么时候才能申报

      柳州灵活就业困难人员社保补贴什么时候才能申报  最近,柳州市周女士询问,她去年开始申领灵活就业困难人员社保补贴,但今年到目前还没听到申报社保补贴的消息,不知要到何时才能申报?她此前已缴纳了医保费,但养老保险还缴不了费,万一拖到年底,来不及在今年内申报怎么办?是否可以两项补贴分...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:54

  • 公务员工资最新消息:不同地域的公务员工资有多大差距

      公务员工资最新消息:不同地域的公务员工资有多大差距  公务员工资低众所周知,但一二线城市公务员的工资真的和四五线,甚至是基层公务员的工资一样吗?答案是否定的!  国考和省考,这二者区别是什么呢?通俗的讲,国家直属的公务机关所招收的公务员基本是通过国考来选拔的,省属各部门所招收...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:53

  • 惠州社保缴费最新消息:可在家扫码支付

      惠州社保缴费最新消息:可在家扫码支付  10月起,居民社保又开始缴费了。往年居民需要到辖区社保所或银行排队缴费,如今可以在家轻松扫码搞掂,不用再来回奔波了。昨日,东时记者从市人社局和市社保基金管理局联合召开的媒体见面会上获悉,即日起,市社保基金管理局开通居民社保线上服务的便民措...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:51

  • 新疆社保最新消息:加大向困难人员倾斜力度

      新疆社保最新消息:加大向困难人员倾斜力度  今年,我区对困难人员大病保险起付标准将降低至60%左右,取消单次住院封顶线,各分段报销比例提高不低于5个百分点,实施精准支付政策,切实提高贫困人口受益水平。  10月16日,自治区人力资源和社会保障厅召开了“社会保险扶贫”专项新闻发布会,介...

    社保政策 日期:2017-10-21 15:40:49

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