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诺贝尔经济学奖猜想:代理成本理论提出者詹森

来源:经济学原理 时间:2017-10-08 10:30:58 作者:银行365
诺贝尔经济学奖猜想:代理成本理论提出者詹森 ,

  (原标题:诺贝尔经济学奖猜想③|詹森:揭开代理成本的秘密)

  作者:陈永伟(北京大学市场与网络经济研究中心研究员)

  经济学家向来推崇劳动分工促进效率的准则,在做学问时通常比较强调“专”。因此,经济学家大多是在某一领域钻研很深的“专家”,而不是涉猎广博的“通才”。不过,也有例外。有一些经济学家,既能在某些领域深入钻研,又能在多个领域触类旁通,兼专家和通才于一身,迈克尔·詹森(Michael C. Jensen)教授就是其中一位。

  詹森生于1939年,1962年,他获得马卡莱斯特学院经济学学士学位。此后,他就读于芝加哥大学,并于1964年获得金融方向MBA学位,1968年获芝大经济学、金融学、会计学博士学位。此外,詹森教授还拥有比利时鲁汶大学、瑞士波恩大学、罗切斯特西蒙商学院等多所名校的名誉博士学位。

  在芝加哥大学攻读博士期间,詹森已在西北大学和罗切斯特大学担任讲师和助理教授。此后,詹森在罗切斯特大学执教了21年(1967~1988),期间为研究生开设了经济学、会计学、公司理财、资本市场、组织管理和公司政策等课程。1988年以后,他执教于哈佛大学商学院,讲授组织管理学。2000年从哈佛大学荣休后,詹森教授开始把工作阵地从学界转向了业界,担任了著名的摩立特集团(Monitor Group)的执行董事。

  除了在学界、业界的工作外,詹森教授还广泛从事其他社会工作。最值得一提的是,他于1973年创办了《金融经济学期刊》。目前,该杂志被认为是金融学领域最重要的两份学术期刊之一。

  代理成本

  詹森教授在学术上的最重要贡献是提出了“代理成本理论”(Agency Cost Theory),并应用这一理论对信息不对称条件下的组织结构问题和资本结构进行了系统的分析。

  “代理成本理论”的学术源头,可以归结为两个在当时已经比较流行的理论:产权理论和委托代理理论。

  首先是产权理论。从科斯开始,经济学家们开始对企业的边界以及企业的内部组织问题产生了兴趣。沿着科斯的研究轨迹,阿尔钦、德姆塞茨、哈特等一大批经济学家进行了丰富而有益的探索,这些理论成果总结在一起,就形成了所谓的产权理论。产权理论的关注点是产权分配对于经济效率的影响,具体来说就是考察契约对于权利的配置怎样影响契约双方的成本、收益。

  其次是委托-代理理论。在产权理论研究契约对于权利分配所产生影响的同时,另外一些经济学家则在关心契约本身的设计问题,大名鼎鼎的莫里斯、马斯金、霍姆斯特朗等都是委托-代理理论的代表人物。和研究产权学派的学者惯用文字逻辑的论述不同,这一学派的经济学家更习惯于运用高深的数学。通过求解复杂的数学规划,他们试图告诉人们,对于委托人而言,究竟应该怎样设计和代理人的契约,才能使自己获益最大。

  在詹森教授看来,契约理论虽然研究了各种契约构成带来的可能影响,而对现实中会出现怎样的契约并没有进行探究,而委托-代理理论则正好相反。如果将两个理论结合起来,就既能找到现实中可能出现的契约,又能研究其经济影响。本着这种思想,在1976年的一篇重要论文中,詹森及其合作者麦克林(W. Meckling)一起提出了“代理成本理论”。

  要理解这个理论,首先要明白什么是代理关系。在詹森和麦克林看来代理关系被定义为由委托人与代表委托人进行工作的代理人订立的契约,这种契约可以是明的,也可以是暗的。需要指出的是,在詹森他们的语境中,代理关系比我们通常理解的要宽泛。只要有多人之间的合作,就存在着代理关系,委托人和代理人之间并不存在人们通常理解的不对等关系。例如,两位作者合写文章,合作的一方就和另一方就构成代理关系。

  如果委托人和代理人都是效用最大化的追求者,那么就有理由相信代理人不会总按委托人的利益而行事。为了保证委代双方的利益一致,委托人就需要订立适当的契约来限制代理人利益上和行为上的偏差,这种契约的设计,就是委托—代理理论研究的范畴,而这种契约的决定显然就需要承担一定的成本,这种成本就是“代理成本”。

  比较正式地,詹森和麦克林将“代理成本”定义为:为设计、监督和约束利益冲突的代理人之间的一组契约所必须付出的成本,加上执行契约时成本超过利益所造成的剩余损失。具体来说,“代理成本”分为三个部分:①监督成本,顾名思义,即委托人用于管理代理人行为的费用。②担保成本,即代理人保证不采取损害委托人行为的费用,以及如果采取了那种活动,代理人将赔偿委托人的费用。③剩余成本,即由于代理人的决策和使委托人的利益最大的决策之间存在着偏差而导致委托人利益的损失。

  显然,詹森和麦克林所说的代理成本在现实中是广泛存在的。例如,企业的股东、债权人和经理人之间就构成了复杂的代理关系,代理成本也在这三者的关系中起着重要的作用。而对于这三者间代理成本的研究,就成为了詹森构造其企业理论的核心。

  关于企业资本结构的理论

  企业是重要的经济活动组织,但是在传统的经济学分析中,企业一般只被当做一个“黑箱”处理。这个黑箱受利润最大化原则的驱使,进行着投入产出。应当承认,这种对于企业的简单处理为研究一些问题提供了洞见,但却完全忽视了企业内部的组织、协调等问题,放弃了对于很多相关问题的探讨,这是十分遗憾的。自科斯以来,不少经济学家致力于打开这个“黑箱”,对企业的本质、其内部的组织、激励、协调进行了不少有益的探索,也取得了不少有价值的理论成果。但是,在詹森之前,还有很多问题并没有得到较好的回答。其中的一个重要问题就是公司的资本结构问题。

  在詹森之前,也有不少经济学家研究过类似问题。例如两位诺贝尔奖得主莫迪里阿尼和米勒就曾经提出过著名的MM定理,即在一定的假设之下,无论股权融资还是债权融资,都不改变企业的总价值。如果是这样,那么但从企业价值的角度似乎并不能对企业资本的决定提出良好的解释。那么,究竟在一个企业中,股权和债权是怎样划分的呢?在这背后究竟有什么经济学道理?在引入了代理成本理论后,詹森及其合作者尝试对上述问题进行回答。

  在詹森及其合作者看来,对于资本结构的考察,不应该仅仅局限于财务分析本身,而应该联系所有权结构来进行分析。股票和债券最大的区别在于,股票象征着对于企业进行控制的权利,而债券则没有这一功能。而无论是通过股票还是债券进行融资,都会造成代理成本,而财务结构的设置,就是要权衡两种融资带来的代理成本,使得总的代理成本最小化。

  如果有一家企业,其所有者同时也是经理人,那么很显然他拥有对企业100%的剩余索取权,也同时要对企业的经营承担所有的责任。在这种情况下,其最优的经营决策就是要让企业投资的边际回报和企业的边际成本相一致,也就是在边际上每支出1块钱,也要求达到相当于1块钱效用的回报。需要指出的是,这种回报可能是金钱的,也可能是非金钱的。例如利用职权为自己建造豪华办公室、用公司的资金满足自己创造商业帝国的乐趣,都是带给企业经营者的非金钱汇报。

  而如果经理人的股份占资金的比例下降到95%,那么他对于企业剩余索取的比例也随之下降到了95%。即每赚1块钱,只有9毛5分能归他所有。那么此时对他来说,其经营策略还和先前一样吗?一般不会。一方面,当经营者增加其努力时,他承担了努力的全部成本,但却只能获得95%由他追加努力所创造的财富。另一方面,当他增加在职消费时,他却只用承担在职消费的95%的成本就能享受全部的收益。随着经理人持有股份的减少,经营者勇于开拓、甘于奉献和进行创造性活动的动力就会逐渐减弱,而偷懒、谋私利的积极性就会增大。

  如果经理人偏离企业利益的行为会在股票市场上被人预期到,那么外部股权所有人的反应会有两方面,一是要监督经营者的行为,为此会造成监督成本和担保成本;二是降低他们对于企业股票的评价,其后果就是企业的价值小于经营管理者作为完全所有者时的价值,形成“剩余损失”。监督成本、担保成本和剩余损失加在一起,就是股权融资造成的代理成本。

  那么怎么才能减少股权融资造成的代理成本呢?一种方法就是改变融资方式,使用债权融资。但不幸的是债券融资会造成另一些代理成本。尽管负债有利于抑制经理人的道德风险,降低股权融资的代理成本,但同时又会导致股东的道德风险,引发债权人与股东之间产生冲突。具体来说,债务契约将诱使股东选择风险更大的项目进行投资—如果高风险项目投资成功,他能够获得高额收益;而由于有限责任,当高风险项目投资失败时,失败造成的损失将由债权人承担。随着债务融资比例的上升,股东将倾向于选择更具风险的项目。

  如果债权人在放债之前预期到股东的上述可能行为,那么他们就会在事先抬高放债成本,这显然是对企业不利的。由此造成的企业价值下降,就是债权人与股东之间的代理关系产生一种“剩余损失”。此外,为了防止企业股东过度投资风险项目的行为,债权人需要对股东进行监督,由此会造成监督成本和担保成本。监督成本、担保成本和剩余损失的总和,就是债权融资的代理成本。

  那么什么是公司最佳的资本结构呢?在詹森和其合作者看来,就是合理权衡各种融资方式,使得代理成本最小的资本结构。

  詹森等人的“代理成本理论”把企业的管理行为、所有权结构和融资结构综合起来考虑,是一种天才的创造。这不仅为人们理解企业最优资本结构的配置创造了依据,也为人们通过资本结构推测公司的管理状况提供了理论指导,有很强的指导意义。同时,这一理论也从一些方面说明了管理行为对企业价值的创造所起的作用,成为了沟通经济学、金融学和管理学的一个纽结。

  在詹森之后,有大量来自不同领域的学者对代理成本理论进行了有益的探索,取得了很多理论和实证成果。现在,代理成本理论已经成为了公司金融、公司治理,甚至公司法学研究中的一个重要理论支柱。

  作为一位通才,詹森在其他领域还有很多贡献。例如,在资产定价领域,他曾对“有效市场”理论做过大量的实证检验,还提出过评价基金业绩的“詹森指数”;在会计学领域,他则致力于推动会计“理论”的建立。对于学者而言,其论文的发表数量和被引用次数是对其学术成果的一个重要指标。詹森在过去几十年中发表的论文不仅数量相当可观,而且被引用的次数甚至超过了大多获得诺贝尔经济学奖的学者。尤其是他和合作者关于代理成本的一系列论著,已经成为金融学、管理学和法学相关领域的必读文献。

  但是,詹森从未因已经获得的成就而放弃对知识的探索。在大量从事实务活动的同时,他仍然在继续着理论研究。目前,他的研究主要转向了组织管理方面,“公司的组织原则如何影响管理者实现其目标的能力”、“如何构造组织原则来解决问题并提高生产率”成为了他目前关注的重点。

  (作者为北京大学市场与网络经济研究中心研究员)

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      上海银行10月周周刷活动:享光明优+纯牛奶  ● 每周刷每周享:10/1-10/7、10/8-10/14、10/15-10/21、10/22-10/28期间每周消费满8笔且该周累计消费金额满5000元,即享1分兑换光明优+纯牛奶一箱。活动连续四周,每周刷每周享,单个客户最多可获得4箱牛奶奖励!...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:43

  • 【华夏银行】华夏信用卡消费满50元 抽奖得现金积分

      【华夏银行】华夏信用卡消费满50元 抽奖得现金积分  ● 活动时间:2017年10月1日-年底  ● 持华夏银行62开头信用卡客户,刷满50元(含)即可在华夏银行官方微信参与摇奖,抽得刷卡金直接抵扣欠款,或积分奖品  ● 每天限一次...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:41

  • 【光大银行】光大信用卡享中青旅团费 满3000减600元

      【光大银行】光大信用卡享中青旅团费 满3000减600元  ● 活动时间:即日起至2017年12月31日。  ● 活动内容:使用光大银行信用卡通过中青旅遨游旅行指定渠道(含门店、PC、WAP及APP等但不限于)全额支付指定旅游路线的团费,即有机会享满3000元及以上立减600元的优惠。活动限50...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:41

  • 【交通银行】国庆晒境外刷卡 凭赞领刷卡金最高100美元

      【交通银行】国庆晒境外刷卡 凭赞领刷卡金最高100美元  ● 活动日期:10月1日-10月8日  ● 在微信朋友圈,发布并海外定位(含港澳台)带有“交通银行”元素的照片(包括境外地区交通云航广告,分行,LOGO)客户人为编辑的交通银行元素不符合活动要求。  ● 在微信订阅...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:39

  • 【工商银行】微信绑卡在指定商户消费满10元立减1-99元

      【工商银行】微信绑卡在指定商户消费满10元立减1-99元  ● 活动日期:即日起至2017年11月12日  ● 活动内容:客户在指定商户选择微信支付方式,绑定并使用中国大陆地区发行的工行信用卡完成交易,单笔消费满10元,即可享受最低1元,最高99元随机立减优惠(立减金额不超过交易金额)。活动期间...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:38

  • 兴业银行信用卡指定商户使用微信支付 满48减8元

      兴业银行信用卡指定商户使用微信支付 满48减8元  ● 每周五、周六上午10: 00开始.兴业银行信用卡持卡人在滴滴出行.拼多多等33家线上商家(PC端不参与活动)使用微信支付,满48元立减8元,每单最高享受8元立减。...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:36

  • 【光大银行】金秋十月刷联名卡 送京东E卡最多300元

      【光大银行】金秋十月刷联名卡 送京东E卡最多300元  ● 活动时间:2017年10月1日—2017年10月31日  ● 活动对象:以下联名卡客户:优酷联名卡,阳光沃美联名卡,中影联名卡,安邦联名卡,大连普惠旅游卡,绿地联名卡,正道商业联名卡,光米世界电影主题卡,长征会师联名卡,星聚...

    信用卡技巧 日期:2017-10-05 20:40:36

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  • 别克君威的越野性能怎么样?

    作为一名试车码字为生的互联网民工,工作中时常困扰我的是如何真正的为大家试出一款车的好坏。虽然行业中早已有很多成熟规范的工作套路,但流水线般的工作带来的产物也是高度“标准化”;虽然机械层面...

    汽车生活 日期:2017-08-22 20:31:00

  • 混合动力车未来会成为市场的主流吗?

    2017年的今天,几乎所有的车企都在一窝蜂向着混合动力发展,纷纷推出各自的混动车型,就连宝骏730也传出了要搭载48V微混系统的消息。 每个国家的汽车市场对于混合动力车型的接受程度都不尽相同,在我们国...

    汽车生活 日期:2017-08-22 20:29:00

  • 华师女学生昆明旅游被打,旅游该怎么保护自己?

    每当旅游旺季,总会爆出一些让人不愉快的新闻。旅游被打,天价大虾,强迫购物……究其原因,主要是利欲熏心,巧取豪夺的不法行为造成的。虽然在浩如烟瀚的旅游人潮中显得多么微不足道,但还是给旅游...

    旅游生活 日期:2017-08-22 20:03:00

  • 八达岭野生动物园该怎么做才能保障游客的安全?

    上一次是老虎,这一次是黑熊。上一次是下车,这一次是开车窗。两次有两次的不同,但相同的是麻痹大意,犯的是同类型的错误一一不谨慎。小错误付出的是大代价,这就是我们认识上的误区造成的后果。 假如我...

    社会新闻 日期:2017-08-22 20:02:00

  • 内马尔转会内幕曝光,原来他有一个儿皇梦

      讲真。诺坎普的翻盘真是内马尔贡献的更多。今年我跟小伙伴就聊到今年巴萨想要保持竞争力就要花钱。可惜续约梅西花了太多钱。当时我们就讨论卖内马尔的可能性。感觉内马尔正常卖最多1.3 1.5这样了。没想到半路杀...

    娱乐新闻 日期:2017-08-22 17:53:00

  • 暗芝居:给我,感受那种日式文化的恐怖

      日本的鬼怪形态都是和生前(死前)的经历有关联,这个厉鬼按照日本鬼怪故事套路逆推理,情节大抵如下:一个年幼的小女孩经常向母亲提出孩子气的要求,终于有一天母亲生气了,把她扔在了一个地方说自己走了不要她...

    社会新闻 日期:2017-08-22 17:39:00

  • 妖怪公寓的幽雅日常 夏目第二?

      讲述了普通人稻叶夕士居住到一所由妖怪人类幽灵除灵师组成的“妖怪公寓”,并与其生活的故事。      日常温馨向,略带基(因为男主与其基友之间的感情实在好过头了),虽然下集预告有福利和新妹子...

    社会新闻 日期:2017-08-22 17:38:00

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  • 公积金封存了怎么办 如何启封呢

      公积金封存了怎么办?如何启封呢?下面由南方财富小编为您介绍。  封存是指单位停止为职工汇缴公积金。没有缴纳社保的职工,离职时可凭离职证明代替社保转移参保凭证,到公积金管理部办理销户提取手续,提取的金额为职工公积金账户本息金额。那公积金封存了如何启封呢?  职工离职后单位专办员...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:26

  • 拉萨公积金提取条件:提取公积金需满足哪些条件

      拉萨公积金提取条件:提取公积金需满足哪些条件?下面由南方财富小编为您介绍。  职工发生下列情形之一的,可以申请住房公积金的提取:  (一)购买、建造、翻建、大修自住住房的  (二)偿还购建自住住房贷款本息的  (三)房租超出家庭工资收入一定比例的  (四)离休、退休的  (五...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:24

  • 拉萨公积金怎么提取 住房公积金提取流程

      拉萨公积金怎么提取?住房公积金提取流程。下面由南方财富小编为您介绍。  拉萨公积金提取流程  申请提取住房公积金,还须根据不同的提取情形,分别提供以下相关证明材料:  (一)购买、建造、翻建、大修自住住房的提取  1、购买:购买职工本人自住房的,提供购房合同及首付款发票;购买单...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:22

  • 公积金可以自己封存吗 公积金账户封存怎么办理

      公积金可以自己封存吗?公积金账户封存怎么办理?下面由南方财富小编为您介绍。  公积金可以自己办理封存,但是需要满足封存的条件。  公积金账户封存怎么办?  (一)公积金管理中心各区(县)管理部(以下简称“管理部”)具体负责办理封存业务。管理部在接到申请材料的三个工作日内予以审...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:21

  • 公积金封存要多久 公积金封存办理期限

      公积金封存要多久?公积金封存办理期限。下面由南方财富小编为您介绍。  公积金封存具体的办理期限没有规定,每个地方办理的进度不一样。  在单位去单位开户行所在区的公积金管理中心区、县管理部办理好相关手续,一般柜面在3个工作日内审核完毕,审核完成后,您的公积金帐户就可以转至公积金管...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:19

  • 深圳2017公积金贷款新规定:人才住房明确纳入支持范围

      深圳2017公积金贷款新规定:人才住房明确纳入支持范围  从市住房公积金中心获悉,新版《深圳市住房公积金贷款管理规定》于9月28日正式发布实施。新规明确了将人才住房纳入公积金贷款支持范围、子女公积金可为父母贷款购房或偿还贷款、强化违规贷款申请监管、明确信用记录标准等内容,并增加了贷款...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:17

  • 公积金贷款买房首付是多少 首付怎么计算

      公积金贷款买房首付是多少?首付怎么计算?下面由南方财富小编为您介绍。  据了解,公积金贷款买房首付一般情况如下:  1、是首套房的情况下,购买新房并且面积不超过90平米的缴纳首付可以最低为二成  2、在第二次置业的情况下,购买房产的最低首付为五成  3、三套房的情况,有的银行是不给...

    公积金 日期:2017-09-29 21:24:41

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  • 公积金封存了怎么办 如何启封呢

      公积金封存了怎么办?如何启封呢?下面由南方财富小编为您介绍。  封存是指单位停止为职工汇缴公积金。没有缴纳社保的职工,离职时可凭离职证明代替社保转移参保凭证,到公积金管理部办理销户提取手续,提取的金额为职工公积金账户本息金额。那公积金封存了如何启封呢?  职工离职后单位专办员...

    公积金 日期:2017-09-30 15:55:26

  • 拉萨公积金提取条件:提取公积金需满足哪些条件

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  • 拉萨公积金怎么提取 住房公积金提取流程

      拉萨公积金怎么提取?住房公积金提取流程。下面由南方财富小编为您介绍。  拉萨公积金提取流程  申请提取住房公积金,还须根据不同的提取情形,分别提供以下相关证明材料:  (一)购买、建造、翻建、大修自住住房的提取  1、购买:购买职工本人自住房的,提供购房合同及首付款发票;购买单...

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    公积金 日期:2017-09-30 15:55:19

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    公积金 日期:2017-09-30 15:55:17

  • 佛山2018年度居民医保申报日期及缴费标准一览

      佛山2018年度居民医保申报日期及缴费标准一览  注意,别错过时间!2018年度居民医保的申报期是10月中旬至11月中旬,参保缴费期为11月~12月。佛山市社保局昨天发布,2018年度居民参加基本医疗缴费标准为1468元/人,其中个人缴费503元/人。  10月启动居民医保申报  市社保局发布,  在佛山市...

    医疗保险 日期:2017-09-30 15:55:15

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